Klarna, công ty dẫn đầu thị trường Thụy Điển trong lĩnh vực "Mua ngay, trả sau" (BNPL), đã bị Cơ quan quản lý tài chính Thụy Điển FI phạt 500 triệu krona Thụy Điển (khoảng 45 triệu USD). Lý do: vi phạm nghiêm trọng các quy định chống rửa tiền giữa năm 2021 và 2022. Những diễn biến này diễn ra vào thời điểm quan trọng khi Klarna đang lên kế hoạch niêm yết cổ phiếu tại Mỹ.
FI nhận thấy rằng Klarna chưa thực hiện đánh giá rủi ro toàn diện đối với rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố tiềm ẩn và chưa thiết lập các thủ tục phù hợp cho nghĩa vụ thận trọng đối với khách hàng. "Việc tuân thủ các quy định về chống rửa tiền là điều thiết yếu để ngăn chặn các hoạt động tội phạm", Tổng Giám đốc FI Daniel Barr tuyên bố.
Die Untersuchung sei jedoch nicht schwerwiegend genug, um eine Lizenzentziehung oder eine offizielle Verwarnung zu rechtfertigen. Stattdessen erhielt Klarna eine formale Rüge sowie die Geldstrafe. Das Unternehmen betonte, dass die Entscheidung der FI „eine Frage der Regelinterpretation und Anwendung“ sei und keine tatsächlichen Fälle von Geldwäsche beinhalte.
Klarna, công ty đã có lãi cho đến năm 2019, ngày càng rơi vào vùng thua lỗ do mở rộng nhanh chóng ở Mỹ. Trong quý ba năm 2024, công ty đạt được lợi nhuận ròng 216 triệu Krona, nhưng trong chín tháng đầu năm ghi nhận khoản lỗ ròng 116 triệu Krona. Đợt chào bán công khai lần đầu, dự kiến diễn ra vào quý đầu tiên của năm 2025, có thể đưa mức định giá của công ty lên đến 20 tỷ đô la Mỹ.
Ngành BNPL đang bị giám sát quy định chặt chẽ hơn trên toàn thế giới. Các nhà bảo vệ người tiêu dùng chỉ trích mô hình kinh doanh này vì nó khuyến khích mọi người vay nợ mà họ không có khả năng chi trả. Cơ quan Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Mỹ và chính phủ Anh đang lên kế hoạch điều chỉnh các dịch vụ BNPL như thẻ tín dụng.
Klarna, được thành lập năm 2005, đã trải qua sự phát triển mạnh mẽ, nhưng bị giảm giá trị từ 46 tỷ USD vào năm 2021 xuống chỉ còn 6,7 tỷ USD trong vòng gọi vốn cuối năm 2022. Ngoài ra, căng thẳng nội bộ giữa CEO Sebastian Siemiatkowski và đồng sáng lập Victor Jacobsson đã gây áp lực lên quản lý công ty. Đại diện của Jacobsson đã bị loại khỏi ban giám đốc vào tháng Mười.
Hình phạt này nằm trong loạt tiền phạt đối với các ngân hàng Thụy Điển như Swedbank, ngân hàng đã phải trả 4 tỷ krona cho các vi phạm tương tự. Mặc dù đối mặt với những thách thức, Klarna nhấn mạnh việc coi trọng trách nhiệm tuân thủ quy định của mình và tự xưng là "ngân hàng Thụy Điển lớn nhất chưa bị điều tra cho đến nay".
